Банковский счет в зарубежном банке. Операция "Нерезидент"

Банковский счет в зарубежном банке. Операция "Нерезидент" 2013-08-05

Желание иностранных граждан открыть счета в немецких финансовых учреждениях наталкивается на нежелание банков эти самые счета открывать

 Государство все требовательнее относится к выполнению банками «Закона по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма». На этом фоне все чаще стали появляться фирмы, предлагающие своим клиентам открытие счетов в немецких банках. 

Справедливости ради надо отметить, что у банков есть партнерские соглашения с фирмами, выполняющие роль юридического консультанта. Консультант поможет выбрать подходящий банк, но только из числа тех, с которыми имеет партнерские отношения. Он возьмет на себя оформление документов и все переговоры с банком. Кроме того, по словам управляющего партнера компании Roche & Duffay Геннадия Матвеева на консультанта также возлагается ответственность за проверку клиента. В некотором смысле консультанты проводят предварительный отбор, руководствуясь тем же принципом "знай своего клиента", что и сами зарубежные банки.

Этот путь открытия счета самый простой и одновременно самый дорогой. Ведь за свою работу посредники взимают вознаграждение, размер которого фиксирован и зависит от банка, где открывается счет. В среднем счет в прибалтийских банках обойдется в $200-300, в европейских - в $900-1200. Но даже за такую плату консультанты обычно не берутся вместо клиентов общаться с налоговыми службами или организовывать перевод денег на зарубежный счет клиента.

Обращаясь к посредникам, нужно быть крайне бдительным и доверяться только проверенным людям, говорит партнер юридической фирмы "Джон Тайнер и партнеры" Валерий Тутыхин. По его словам, чтобы списать деньги со счета в российском банке, нужно дать банку оригинал платежного поручения, но в иностранном банке обычно хватает факса в произвольной форме."Очень опасна ситуация, если номер счета и образец вашей подписи попадет в ненадежные руки. Это все, что нужно, чтобы через пару месяцев в ваш банк по факсу пришла платежка на снятие всего остатка в пользу какой-нибудь "однодневки", - предостерегает Тутыхин.

Согласно весьма ёмкому §154 Налогового кодекса Германии, требуется однозначная легитимация заявителя перед банком при открытии счета. Попросту говоря, требуется его личное присутствие. Закон допускал в исключительных случаях возможность заверения личности нотариусом либо консульством страны ЕС в другом государстве. Но когда из «исключительного случая» попытались сделать повседневную практику лазейку в законодательстве было решено закрыть.

Вопросы об открытии счетов задаются постоянно на многих форумах. И если список документов, необходимых для открытия счета варьируется, то в вопросе о личном присутствии все участники немецкого рынка недвижимости единогласны – «Личное присутствие обязательно».

http://prian.ru/advice/17446.html